신한BNPP마음편한TDF 출시 2주년, 차별화로 승부
신한BNPP마음편한TDF 출시 2주년, 차별화로 승부
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“한국형 TDF로서 한국인의 위험성향을 적절하게 반영”

신한BNP파리바자산운용이 ‘신한BNPP마음편한TDF증권투자신탁’ 출시 2주년을 맞아 한국형 TDF로서 한국인의 위험성향을 반영하며 안전성과 수익성을 추구한다고 강조했다.

신한BNP파리바자산운용은 17일 금융투자센터에서 기자간담회를 개최하고 이같이 밝혔다.

간담회에서 김성훈 운용역은 직접 그동안의 펀드 성과와 운용 전략에 대해 설명했고 ‘신한BNPP마음편한TDF증권투자신탁’은 한국형 TDF로서 한국인의 위험성향을 적절하게 반영하며 안전성과 수익성을 균형 있게 추구하고 있다는 점을 부각했다.

신한BNP파리바자산운용은 2017년 6월 말부터 ‘신한BNPP마음편한TDF(타깃데이트펀드)’ 시리즈 2025년~2050년 6개 펀드를 출시해 운용 중이다. 지난 5월 31일 기준 펀드평가사 제로인에 따르면 신한BNPP마음편한TDF2030부터 TDF2045 펀드의 경우 연초 이후 수익률, 최근 1년 수익률, 설정일인 2017년 6월 30일 이후 수익률 모두 업계 1위를 기록했다.

신한BNP파리바자산운용은 TDF 운용 전략 관점에서 3가지의 차별화 포인트를 강조하며 ‘정도TDF’를 추구해 왔다고 김성훈 운용역은 설명했다.

첫 번째, 적극적인 글로벌 분산 투자를 통해 안정적인 위험 대비 수익률을 추구한다. 주식의 경우 국내 주식에 대한 Home Bias 없이 장기적으로 더 뛰어난 위험 대비 수익률을 확보할 수 있도록 다양한 지역의 자산들로 구성했다. 채권의 경우 국내 물가 및 경제 성장률을 고려하여 국내 채권을 일정 수준 편입하고 다양한 지역의 채권과 크레딧에 분산 투자해 Yield를 확보하는 전략을 사용하고 있다.

두 번째, 투자 대상을 다양화해 수익 추구 방법을 다변화하고 있다. 해외운용사에 위탁 운용하는 TDF들의 경우 투자 대상 하위 펀드를 해외 위탁운용사의 자사 펀드에 주로 투자하는 반면, ‘신한BNPP마음편한TDF’는 엄격한 펀드 선정 기준을 바탕으로 자사 상품 위주가 아닌 전 세계의 우수한 펀드 및 ETF에 선별적으로 투자한다.

세 번째, 유연한 환율 전략을 채택함으로써 장기적인 위험 대비 성과 개선은 물론 단기적인 시장 급락 시 TDF 성과 하락을 방어하는 전략을 활용하고 있다. 대부분의 운용사가 투자 자산의 성격과 관계없이 해외 통화, 특히 USD를 기준으로 환헤지를 시행하는 반면 ‘신한BNPP마음편한TDF’는 투자 자산의 성격에 따른 환헤지의 장단점을 고려하여 선진국 주식과 신흥국 통화 표시 자산은 환을 오픈하고 선진국 통화 표시 채권에 대해서는 환헤지를 실행한다.

단, 단기적으로 원화 강세가 예상되는 시점에는 선진국 주식에 대해서도 일정 수준의 환헤지를 실행한다.

이와 더불어 신한BNP파리바자산운용은 운용 전략 관점 외에 고객과의 커뮤니케이션 관점에서도 차별화 포인트를 갖고 있다고 설명했다. 신한BNP파리바자산운용의 경우 타 운용사에서는 구축하기 어려운, 실시간 글로벌 운용 관련 정보 제공이 가능한 S-MAS 시스템을 구축해 판매사 및 고객의 운용 정보 요청에 대응하고 있다.

S-MAS시스템을 통해 실시간 포지션을 공유할 수 있으며 기간별, 자산별 운용 성과 기여도를 공개함으로써 운용 성과를 투명하게 전달할 수 있다. 이를 활용해 업계 최초로 TDF 운용 현황 및 성과 기여도를 주간 단위로 판매사 및 고객에게 제공하고 있다.

‘신한BNPP마음편한TDF’는 연금저축, 퇴직연금 및 개인적립식 투자상품으로도 개발돼 있으며, 현재 신한은행 및 신한금융투자를 비롯한 주요 판매채널에서 온/오프라인으로 가입할 수 있다.

서울=민현배기자


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